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“我要买稳健的基金”—基金名字可以看出风险

更新时间:2019-06-12

  不能简单根据名称来选择私募基金,但是现在可以通过名字来选择风险对应的公募基金了。

  11月20日,中基协发布关于《私募投资基金命名指引》,明年1月1日起实施,

  其中第三条要求,私募投资基金名称不得明示、暗示基金投资活动不受损失或者承诺最低收益,不得含有“安全”、“保险”、“避险”、“保本”、“稳赢”等可能误导或者混淆投资人判断的字样,不得违规使用“高收益”、“无风险”等与私募投资基金风险收益特征不匹配的表述。

  其中第四条要求,私募投资基金名称不得含有虚假记载和误导性陈述,不得对投资业绩进行预测,不得在未提供客观证据的情况下使用“最佳业绩”、“最大规模”、“名列前茅”、“最强”、“500倍”等夸大或误导的字样。

  同时,私募投资基金名称不得使用“资管计划”、“信托计划”、“专户”、“理财产品”等容易与金融机构发行的资产管理产品混淆的相同或相似字样。契约型私募投资基金名称中应当包含“私募”及“基金”字样,避免与公募基金混淆。

  学习了这项政策,我们知道了不能简单通过名称来选择私募基金,还是具体细看风险收益特征的。但就公募基金来讲,尤其是养老目标基金中的目标风险基金,确实是可以根据名字来选择基金的。

  首先,公募基金里有“养老”两个字的,就是养老目标基金,其他常规基金名字里不能带“养老”两个字;如果已经成立的基金名称中已经包含“养老”字样的公募基金,应当在 3 个月内履行程序修改基金名称(”养老”产业投资主题基金除外)

  “养老目标”字样反映基金的投资策略,其中采用目标风险策略的基金,根据特定的风险偏好设定权益类资产、非权益类资产的基准配置比例(就是偏股类基金和偏债类基金的比例),或使用广泛认可的方法界定组合风险(如波动率等),并采取有效措施控制基金组合风险。

  其次,采用目标风险策略的基金,应当明确风险等级及其含义,并在招募说明书中注明,根据第一批14只养老目标基金的情况来看,目标风险基金都在名字里带有了风险等级的词语,投资于权益类资产(偏股型基金)的比例合计原则上不超过 30%、 60%、 80%三种,基本可以用稳健、平衡和激进三个词语来代表。

  举例如稳健型的,富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合型FOF,经查询资产配置比例为:本基金设置稳健的目标风险水平,权益类资产(包括股票、股票型基金、偏股混合型基金)的投资比例为基金资产的15%-30%。

  举例如平衡型的,泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型FOF,经查询资产配置比例为:本基金;投资于权益类资产的战略配置比例为50%,非权益类资产的战略配置比例为50%。

  最后,我们很多朋友买基金没提什么特殊要求,就提两个字“稳健”,“我要买稳健的基金”,现在来看,上面有5只名字带“稳健”的养老目标风险基金,正符合你的要求!